Блок 115фз

[Tongo]

Буду признателен за ответ. ИП, обналом как бизнесом не занимался. С пол года назад заблочили первый раз мой счёт физика куда выводил, предложили закрыть счёт, забрать деньги. Теперь случилось второй раз в другом банке, опять счёт физика. Официально: нужны документы подтверждающие экономическую целесообразность, на практике в отделении говорят ни чего предоставлять, объяснять не надо. Счёт заблокирован - закрывайте, деньги забирайте. Нужно ли настаивать, чтобы запросили документы? Во первых, забрать денежку можно только уплатив комиссию, чего не хочется. Во вторых, слышал про ч.списки и туда попасть не хотелось бы - потом фиг счёт откроешь и не понятно, как потом работать. Второе даже больше беспокоит. Пока к ИП претензий не было. Если настоять и предоставить документы, не попаду в список? Или то, что счёт заблочили уже автоматом означает, что отправили туда? Или уже по первому блоку в списках?

 

[kavtorang]

какие назначения платежей от вас и за что приходили деньги?

 

[netRunner]

Подозрение на сомнительные операции уже повод для включения вас в реестр

 

[Glock]

Подозрение на сомнительные операции уже повод для включения вас в реестр

На практике в ЧС попадают только ООО, ИП заезжают только если счет локали по запросу налоговой, полиции и прочего в связи с конкретным действием. Проблема скорее в том. что ну нет в банках должности "Главный специалист по черным спискам" на уровне учета исполнения 115ФЗ это через хер вообще работает. Помню типа в Нижнем дрочил весь филиал, чтоб узнать не засунули ли его в черный список, а в нижнем даже не знали где это посмотреть. пока это уровень большой мистификации скорее. Хотя номиналы уехавших на нормальных оборотах ООО абсолютно точно становятся персонами нонграта для банка наложившего лок.

 

[Tongo]

kavtorang , все входящие с двух р/счетов ИП(себя же) "Перевод собственных средств. НДС не облагается". Исходящие либо "перевод собственных средств" либо "перевод средств по договору.." - это когда долг по кредитке гасишь, все на свои счета физика. Суммы обычно до 300тыр. Последний раз два перевода с ИП - 100 и 300 с недельным интервалом и снятие сотки в банкомате. Дня через четыре заблочили.

netRunner, т.е. уже можно больше не переживать? :)

 

[Tongo]

ну нет в банках должности "Главный специалист по черным спискам" на уровне учета исполнения 115ФЗ это через хер вообще работает. Помню типа в Нижнем дрочил весь филиал, чтоб узнать не засунули ли его в черный список, а в нижнем даже не знали где это посмотреть.

Так вроде в июне ЦБ разослал список по банкам. Может поэтому и заблочили...

 

[воркута]

если крому перевода на карты физ лица больше никакой деятельности не ведется, нет оплат аренды, налогов, канцелярии, просто покупок и прочего, то не стоит удивляться что счет в блоке, и вы нежелательный клиент банка.

 

[Tongo]

Воркута, так это всё на счёте ИП, а заблочили счёт физика.

 

[Tongo]

Поправил корневую месагу, не совсем понятно написал сразу. Уточняю, блочили мои счета физика куда выводил средства со своих счетов ИП.

 

[воркута]

ну и нормально абсолютно
наличка нужна всем, а ты эту наличку достаешь из банкоматов.
документы хоть неси хоть не неси, ни*** не выйдет.